Jim Cramer adviseert de effectieve manier om ‘Zorgvuldig rijk te worden’

Als de gastheer van “Mad Money” van CNBC, heeft Jim Cramer een reputatie opgebouwd voor assertief, indrukwekkend inzicht in investeringskwesties. In ‘Zorgvuldig rijk worden’, hij beschrijft een grondig, langetermijnplan voor u om uw aandelenstrategie te maximaliseren. Hier is een fragment.

Invoering

'Get Rich Carefully'
Vandaag

We zijn verslagen. We hebben moeite om terug te komen. We gaan eindelijk uit naar niveaus die ondenkbaar werden geacht gezien de slechte prestaties van de afgelopen tien jaar. We moeten stoppen met kloppen en genoegen nemen met stapsgewijze vooruitgang. Het is tijd om de aandelenmarkt opnieuw te gebruiken om rijkdom te bouwen. Het is tijd om rijk te worden, maar om dit voorzichtig te doen, deze rage, niet roekeloos en niet met blinde veronachtzaming van de nieuwe wereld van beleggen. We accepteren dat deze markt de meeste kleine beleggers heeft overmeesterd. De grote fondsen lijken ook hun vermogen te hebben verloren om de gemiddelden te verslaan, misschien permanent, vanwege hun grootte en vanwege hun collectieve bunkermentaliteit die ze gewoon probeert de Standard & Poor’s 500 na te bootsen. Ik ben ervan overtuigd dat je de gemiddelden kunt verslaan als je met mij samenwerkt om te triomferen over het versluierende, woedende en vaak gebroken proces om te proberen te profiteren van aandelenkoersen op de korte en lange termijn.

Wat is er nodig om rijk te worden? In de afgelopen acht jaar, kijken naar de markten voor Gek geld en dan Squawk op straat, naast het investeren in hen voor mijn goede doelen, heb ik opnieuw moeten nadenken over hoe je aandelen kunt gebruiken om de rijkdom te genereren die je nodig hebt om kinderen naar school te brengen, een huis te kopen, je vrije tijd te veroorloven en uiteindelijk je pensioenbehoeften te financieren. Tijdens mijn frequente reizen naar hogescholen voor Gek geld, Ik heb gezien dat een hele nieuwe generatie de wonderen en gevaren van de aandelenmarkt heeft ontdekt, maar ze hebben niet de tools om te profiteren van haar geschenken of zichzelf te beschermen tegen valkuilen.

Maar bovenal ben ik gaan beseffen dat de basics mensen blijven ontgaan, dat de meeste mensen zich buitengesloten voelen, dat ze “nooit de cursus hebben gevolgd”, om zo te zeggen, over hoe de markten echt werken. Bijgevolg voelen ze zich onwetend en rechteloos. Ze weten dat een klein aantal mensen weer geld verdienen. Ze verlangen ernaar om deel uit te maken van die selecte groep, maar ze weten dat de verliezen in de afgelopen jaren ontzagwekkend zijn geweest en dat obligaties en contanten de enige keuzes zijn voor degenen die niet weten hoe geldcreatie werkt.

Helaas is de dertig jaar durende bull-markt in obligaties -waar prijzen stegen en de rente daalde-nu voorbij. Het gemakkelijke, veilige, als niet-gegarandeerde geld is veranderd in het risicovolle geld dat allesbehalve gegarandeerd is en enorme verliezen heeft gegenereerd over korte perioden. Dat is niet wat deze obligatiehouders verwachtten toen ze biljoenen van hun zuurverdiende dollars in deze fondsen stashden. Ze wisten niet dat ze geld konden verliezen. Maar die gigantische horde omschakelen naar aandelen zonder de tools, zonder de kennisbasis? Dat is gewoon roekeloos, nietwaar?

Nee, niet als u dit boek leest. Zorgvuldig rijk worden is ontworpen voor de belegger die dacht dat hij zorgvuldig speelde, veilig geld opsloeg in obligatiefondsen en het hield in depositocertificaten met lage rente. Het is op maat gemaakt voor degenen die verward zijn over en wantrouwend tegenover aandelen, maar op zoek zijn naar een beter rendement dan dat ze hebben gekregen van somnambulante managers en minder goed presteren dan beleggingsfondsen. Het is bedoeld voor diegenen die denken dat ze kunnen profiteren van koersverschillen, maar niet weten hoe en waarom aandelen echt omhoog of omlaag gaan. Ze zijn verbijsterd door het proces maar willen graag leren hoe ze op een verstandige maar opportunistische manier rijkdom uit aandelen kunnen halen..

Wat vindt u hier om u te helpen de overstap te maken van een amateurinvesteerder naar iemand die professioneel met u kan omgaan – hoewel zij zich in de afgelopen vijftien jaar nauwelijks hebben onderscheiden – en de beter geïnformeerde klant wordt die de beste resultaten oplevert ? Wat dacht je van een nieuw, snel, handig boekje dat je inzicht geeft in de manier waarop aandelen echt werken en hoe je kunt profiteren van de machinaties en mysteries van deze markt in plaats van ze uit te schakelen of te laten schrikken?

Eerst laat ik je kennismaken met geheimen die je niet kent, tenzij je in elk deel van het proces hebt gewerkt hoe de aandelenmarkt werkt, een proces waaraan ik tijdens mijn financiële carrière ben blootgesteld. Dan leg ik uit wat de voorraden aandrijft, waarom ze echt vooruitgaan of achteruitgaan. Wat ik ook heb gedaan en hoe hard ik ook heb geprobeerd in mijn mediacarrière, ik kom nog steeds duizenden tegen – ja, duizenden mensen die de anatomie van een voordeel van één punt niet begrijpen. Hoe kan een aandeel een dollar omhoog gaan? Waarom verliest een aandeel drie punten in een hartslag? Hoe werkt het eigenlijk? Na alle chicanes die op deze beurs zijn bezocht, denken veel mensen dat het allemaal alchemie is. Anderen denken dat het gewoon krom is. Ze vertrouwen niet op de verklaringen die ze dagelijks horen over waarom hun aandelen omhoog of omlaag zijn gegaan en waarom de markt zich herstelde of bezwijmde.

Ze hebben gelijk als ze achterdochtig en sceptisch zijn. Na dat je leest Zorgvuldig rijk worden je zult verstandig zijn naar wat er echt is gebeurd tijdens de handel van een bepaalde dag en daarom klaar om geld te verdienen in de sessie van de volgende dag, of de volgende week of maanden of zelfs jaren van sessies die voor ons liggen. Nee, ik kan je vandaag niet het cyberblad van morgen geven, maar ik kan proberen het volgende te doen, en je laten zien hoe je bewegingen kunt voorspellen met een zekere mate van zekerheid die je meer comfortabel en beter maken in het creëren van je eigen rijkdom..

Vervolgens laat ik je zien hoe je kunt profiteren van de verwarring en obfuscatie rond de bewegingen van aandelen om de juiste aandelen te kiezen bij de rechts prijzen. Waarom krijgt u uw portefeuille niet in topvorm om te profiteren van wat de chaos van de dagelijkse handel lijkt te zijn??

Mensen vragen me altijd wat ik lees, hoe ik mijn input krijg, hoe ik zo’n voorsprong heb als het gaat om zoveel aandelen en zo veel sectoren. Waarom lijkt het zo gemakkelijk voor mij te komen? Geloof me, ik wou dat het gebeurde. Natuurlijk, ik heb bronnen die je niet kunt hebben, maar ze zijn veel te veel gewaardeerd in vergelijking met de informatie die ik verzamel van openbare informatie over aandelen die voor jou beschikbaar is op tientallen sites op internet. Je hebt gewoon niet geleerd hoe je de releases moet ontleden, hoe je het onderzoek moet begrijpen en, het belangrijkste, hoe je de conference calls kunt gebruiken om dingen te begrijpen. Ja, deze bronnen kunnen mysterieus en moeilijk te goddelijk zijn, maar ze vormen een uniek onderdeel van het aandelenbeursfirma dat je moet temmen, zodat je kunt proberen te profiteren van elk inkomstenrapport. Ze zijn een van de belangrijkste bronnen om te begrijpen waarom individuele aandelen over een langere periode vooruitgaan, bronnen waarvan ik zeker weet dat je ze zult begrijpen na het lezen Zorgvuldig rijk worden. Als je eenmaal hebt geleerd hoe je het huiswerk moet doen, wed ik dat je net zo goed een student van de markt zult worden als ik, misschien beter, omdat je je alleen gaat richten op wat belangrijk is, niet op de miljoenen externe gegevens die ik heb, op laatste, geleerd te ruimen en weggooien.

Alles wat ik doe, bijna elke voorraad die ik kies, komt voort uit hoofdthema’s die zich afspelen onder de markt. Wat zijn die thema’s? Ik verwijs naar hen op televisie en ik probeer ze zo zorgvuldig mogelijk in te vullen. Ik heb ze echter nooit recht gedaan. Als je voorzichtig rijk wilt worden, zul je na verloop van tijd rijk moeten worden – geen snelkoppelingen. Dus u hebt beleggingsideeën voor de langere termijn nodig, die zijn geworteld in concepten die bestand zijn tegen de wisselvalligheden van een soms gebroken, vaak verstorende markt in de komende vijf tot tien jaar. Ik heb zeven van hen, zeven thema’s die allemaal gebouwd zijn om lang mee te gaan, ongeacht wat de economieën van de wereld je toewerpen. Maak je geen zorgen, ik ga niet alleen in op de thema’s. Dit boek is praktisch; Ik geef je de beste aandelen om van te profiteren, aandelen om nu te kopen en vast te houden als de thema’s zich over vele jaren ontvouwen.

Ik wil dat je profiteert van enkele van de inzichten die ik heb opgedaan, met name van hosting Gek geld en het uitvoeren van ActionAlertsPlus.com, de mooie naam voor mijn liefdadigheidsfonds van $ 3 miljoen. Ik heb bijvoorbeeld gezien dat chief executive officers hun slecht presterende lelijke eendjesaandelen nemen en ze door middel van overnames en scheidingen in extreem winstgevende zwanen veranderen. Ik laat zien wie de volgende is om die rijkdom voor aandeelhouders te creëren. Dat betekent dat het niet uitmaakt hoe ziek of gefolterd de markt op een bepaald moment kan zijn, er is nog steeds een enorme hoeveelheid geld te verdienen. Niemand anders heeft het over dit nieuwe en verbazingwekkende geldbereidingsproces, maar ik denk dat dit het meest lucratieve pad is naar grote welvaart die vandaag de dag speelt.

U wilt eigendomsmanieren voor rijkdom? Ik heb nu honderden interviews afgenomen met chief executive officers en heb duizenden en duizenden uren besteed aan voorbereiding op, zitten met en leren van het beste van het beste executive talent dat Amerika te bieden heeft. Hier, voor de allereerste keer, onthul ik mijn Bankable 21, mijn groet aan de eenentwintig beste leiders die zijn gekomen Gek geld en waarom je met hen zou moeten investeren en hun jasjes naar enorme winsten zou moeten rijden. De lijst zal je verrassen, je misschien zelfs verbazen, want de meeste zijn allesbehalve bekende namen. Ik wil dat je jouw favorieten van mijn favorieten kiest en investeert in hun aandelen en bij hen blijft door dik en dun. Dat is waar mijn bankable 21 CEO lijst over gaat.

Zoals Bob Dylan al jaren geleden opmerkte, de tijden veranderen, en ik heb met hen moeten veranderen. Jarenlang heb ik mezelf beschreven als een fundamentalist, iemand die strikt kijkt naar de bedrijven die aan de basis liggen van de aandelen en probeert te onderscheiden waar ze, in combinatie met het nieuws van de dag, naar toe gaan. Ik heb technische handel en grafieken gemeden omdat ik dacht dat die methoden lui en minder rigoureus waren dan mijn routine van huiswerk en selectie van individuele aandelen. Echter, via het reguliere en razend populaire ‘Off The Charts’ segment van Gek geld Ik heb het succes gevalideerd dat kan komen door het interpreteren van de geheimzinnige en schijnbaar ondoorgrondelijke voorraadpictogrammen die het segment onderzoekt. Eindelijk leer ik je hoe je de ‘technische’ en de diagrammen op een verteerbare manier kunt benutten, zodat je betere prijzen kunt winnen en prijzen kunt betalen. Via mijn hoofdstuk “Charting for Fundamentalists” hoop ik de timing van uw aankopen en verkopen en zelfs short-sales te verbeteren met behulp van betere, preciezere entry- en exitpunten.

Ik wil ook dat je de lessen verzamelt die ik heb opgedaan na een decennium van het plukken van aandelen met een open hand door de brutale handschoen die ActionAlertsPlus.com is. Ik bekritiseer mijn eigen bewegingen na het bestuderen van de contemporaine bulletins, op zoek naar misvattingen, valkuilen en nep-rationalisaties die je nooit moet maken als je voorzichtig Rich gaat worden. Ik geef je de ruwe, vaak gênante inzichten en de do’s en don’ts die deze inzichten spawnen. Twintigentwintig achteraf kan echt een briljante leraar zijn als je van mijn fouten leert. Wees mijn student; laat me je laten zien hoe je kunt leren van wat ik goed heb gedaan, en misschien nog belangrijker, wat ik verkeerd heb gedaan. Wees op uw hoede voor een sluipend gebrek aan diversificatie, roekeloos aandelenselectie gemaskeerd als voorzichtig portefeuillebeheer en tientallen andere zandvallen die u moet vermijden als u aandelen gaat gebruiken om rijk te worden.

Ten slotte weet je hoe belangrijk ik vind dat discipline is om je eigen geld te beheren. Als ik zeg: wees rijk, bedoel ik dat ik rijk word met disciplines die ik heb ontwikkeld en die hopelijk inmiddels bijna is geperfectioneerd. Ik zeg ‘bijna geperfectioneerd’ omdat ik soms emoties door de deur heb laten gaan in plaats van ze buiten te laten zodat ik een betere handelaar en investeerder kon worden. Ik geef je de vacht om je zorgen en angsten te controleren en, ja, hebzuchtige neigingen. Dus leun achterover en geniet van mijn sleutels tot “What Matters? Wat niet? Wat we belangrijk vinden, “” Wanneer en hoe te verkopen in de nieuwe, moeilijkere wereld van investeren “, en hoe” je emoties aan de deur te controleren “, zodat je weet hoe je jezelf moet straffen. Geloof me, na het lezen van die hoofdstukken zal je je eigen zweep laten kraken en je eigen beste criticus en disciplinier worden.

Ik weet het, veel lange, ambitieuze orders hier. En zeker veel nieuwe bestellingen, niet iets opgewarmd of gezien in een ander investeringsboek, waaronder het mijne. Omdat dit een andere markt is. Het is een betere dan we in tientallen jaren hebben gehad, ook al lijkt het steeds meer verraderlijk en oneerlijk. De rally’s vinden plaats in een periode van enorme en verdiende ontslagrecht voor de dagelijkse belegger. Hoe verdien je in hemelsnaam veel geld? Persoonlijke inkomensniveaus stagneren. Dat zijn ze al jaren. Obligatiefondsen zijn gegaan van voorzichtige vrienden naar roekeloze, sluwe vijanden. Onroerend goed lijkt uitgespeeld, goud verstijfd, grondstoffen kaput. Maar aandelen? Laten we ze uitvogelen. Laten we ze samen gebruiken. Laten we deze keer rijk worden, voorzichtig deze keer, dus je geeft het niet terug. Laten we voorwaarts gaan en wat hooi maken, want eindelijk schijnt de zon en hebben we de gereedschappen om het geld te oogsten dat binnen handbereik ligt na jaren van zwoegen in de meest kale wijngaarden. 

Tekst copyright © 2013 door J.J. Cramer & Co. Van JIM CRAMER WORDT RIJK ZORGVULDIG, herdrukt met toestemming van Blue Rider Press, een lid van Penguin Group (VS) LLC.